中信銀遭重罰千萬　兩大購併案停擺 - 銀行

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中信銀遭重罰千萬　兩大購併案停擺
2014年03月11日21:15

金管會查獲中信銀重大違規案件，影響中信金購併日本東京之星和台灣人壽兩大案，全面
停擺。

金管會說，因中信銀實質控制並利用一家「上海滬邑公司」收集中國情資，卻隱匿關係人
交易，除罰中信銀1000萬元罰緩，更禁止中信銀申請轉投資案和海外設點，直到改善為止
，此舉將讓中信金購併日本東京之星和台灣人壽兩大案，全面停擺。

金管會更要求，中信銀須嚴懲相關人員，並立即和這家「上海滬邑公司」解約。
（廖珮君／台北報導）

http://ppt.cc/bcro

金管會新聞稿

中國信託商業銀行與上海滬邑科技信息諮詢公司之業務往來，核有未建立內部控制制度等
缺失，違反銀行法第45條之1第1項等規定，核處新臺幣1,000萬元罰鍰，並限制該行海外
分支機構之設立及轉投資之申請至本會認可該行缺失改善後，始得進行。

一、裁罰時間：103年3月11日
二、受裁罰之對象：中國信託商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第61條之1、第129條第7款、第129條之1第1項第4款及行政
罰法第24條第1項規定。
四、違反事實理由：
1 該行實質管控並利用上海滬邑科技信息諮詢公司(以下稱上海滬邑公司)於大陸地區經
常性處理部分事務，該等作業模式顯有未妥，且該行現任董事皆已切結並不知悉該行
涉及上海滬邑公司之內部管理等情事，顯示該行經理部門對董事會及主管機關隱匿事
實，未據實陳報該行與上海滬邑公司間之控制關係。該行法令遵循及內部控制核有嚴
重缺失，並有對主管機關資料提報不實、不全情事。該行人員並有使用外部信箱傳送
資料等資訊內部控管不當之情事。
2.上開事實顯示該行內部未能建立有效之內部控制機制，業務單位及主管遵法觀念嚴重
不足，資訊風險控管亦有待加強，核有未建立內部控制制度之缺失，違反銀行法第45
條之1第1項，並有同法第61條之1有礙健全經營及同法第129條之1第1項第4款資料提
報不實、不全之情事。
五、裁罰結果：依銀行法第129條第7款、第129條之1第1項第4款及行政罰法第24條第1項規
定，核處新臺幣1,000萬元罰鍰，並依銀行法第61條之1規定，限制該行海外分支機構
之設立及轉投資之申請至本會認可該行缺失改善後，始得進行。

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包很大

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